お金のはなし

家計管理|子供の大学費用として過去に購入→売却した投資信託について

今後の役に立つわけではないけれど、投資信託を始めたころにこんな商品を買っていたよ。とメモ程度に残しておきます。

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長男の大学費用の為に購入した投資信託について。

始めのうちは手探りであれこれ少しずつ買っていました。

最初の頃に買った商品と今とではいいなと思うものが違うので、その後いくつかは何回かに分けて売却しているところですました。

以前買った商品について

長い期間預けておいた方が複利の効果が得られるので、積立投信は必要になる時まで積立るべきと書いてあることが多いため、売却するかどうかはかなり悩みました。

でも、いくつも持っていると管理が面倒で。
(これが売却の1番の理由です。)

今は含み益でも、今後マイナスになる可能性もあるので、利益がある時に売却してしまおう。と期間を分散して少しずつ売ることにしました。

記録として購入した商品を残しておこうと思います。

以前購入した投資信託商品一覧

ニッセイ日経225インデックスファンド

運用管理費用(含む信託報酬/税込) 0.275%
管理費用(含む信託報酬/税込) 0.275%
純資産 1846.25億円

最初の頃に買っていたのですが、その後ボーナスで買った優待、配当目的で購入した日本の個別株が増えたので、日経平均株価が高い今のうちに少しずつ売却予定。

<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド

運用管理費用(含む信託報酬/税込) 0.1023%
管理費用(含む信託報酬/税込) 0.1023%
純資産 2390.53億円

日本以外の株に投資したいなと思って買ったのがこちらの商品。
(MSCI コクサイ・インデックス)

eMAXIS Slim先進国株式とどちらかを残すか両方売却するか考え中。

eMAXIS Slim 先進国株式インデックス

運用管理費用(含む信託報酬/税込) 0.1023%
管理費用(含む信託報酬/税込) 0.1023%
純資産 1650.41億円

ニッセイより手数料が安いと思って買った気がするのですが、今は同じです。

楽天・全世界株式インデックスファンド
(楽天バンガード・ファンド(全世界株式))

運用管理費用(含む信託報酬/税込) 0.132%
管理費用(含む信託報酬/税込) 0.212%
純資産 727.90億円

ベンチマークが違う投信も買ってみようかなとこちらを購入。
今後も積み立てようかどうしようかなと思いながら放置。

ひふみプラス

運用管理費用(含む信託報酬/税込) 1.078%
管理費用(含む信託報酬/税込) 1.078%
純資産 4648.02億円

→インデックスではないので管理費用は高め。

アクティブもかってみようと思ってひふみプラスを選んでみたけれど、やっぱり管理費用の高さが気になりますね。プラスではあるので、少しずつ売却しています。

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